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外匯投資心得-怎樣做外匯交易?

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外匯投資心得的

質量心得體會 人為本,質做基,企業大廈平地起!質量之於企業,猶如健康對於人的生命一樣重要,他是企業發展的靈魂和競爭的核心,關繫到企業的盈利與發展,乃至生死存亡;正所謂質量體現素質,素質決定質量,質量決定存亡! 質量在我心中,不管.

資金的無限擴大

炒外匯投資中一定要注意資金的分配,不要把自己的賬戶資金都用於投資,也就是說要把自己的投資資金控制在一定的單位之內,通常情況下可以把投資資金控制在賬戶資金的百分之五十到百分之八十。這樣就可以有效的避免資金過大失去控制,虧損過大。投資者一定不能在盈利時機出現時就把投資資金無限的擴大這可是炒外匯中很忌諱的,要記住貪心不足,蛇吞象。

忽略風險的監控

很多投資者都知道在外匯交易中應該做出相應的止損設置,這樣可以在出現虧損的時候及時地做出制止。但是很多投資者都對其不屑一顧,認為這樣的設置只會拖慢交易的速度,這是一個非常錯誤的想法,止損的設置並不會影響交易的速度,只要能夠熟練的操作,交易的速度是可以非常的快的,而止損可以幫助你有效的規避風險保住本金,一定不能忽略它的設置。

隨波逐流,沒有自己的判斷

炒外匯和所有的投資項目一樣是一個智力的比拼,需要投資者根據相應的數據和實際的經驗積累,對市場做出正確的預判,然後進行交易。絕對不能跟隨著大多數投資者的交易方向,不假思索。這樣的交易往往會導致巨大的虧損。投資者一定要根據不同的周期的相關分析之後找到最佳的時機。

眼光短淺,沒有耐心

在等待炒外匯投資時機的時候,投資者一定要把自己的眼光放的長遠,不要僅僅因為眼前的一點蠅頭小利就迅速的開始交易,錯過緊隨其後更大的獲利時機。通常情況下市場的變化都會有一個峰值無論是下跌還是上漲,所以作為投資者一定要耐心的等待到峰值的出現把握最大的盈利時機。

建立交易紀律並嚴格遵守執行紀律 :
紀律適合各種期限的交易,不管是中長線單還是短線的單。成功必須要依賴紀律。等待適當的交易時機。格遵守交易計劃與行動計劃。嚴格遵守資金管理計劃 。止損和出場紀律。 讓盈利繼續發展 檢討錯誤的自律精神

如何開始外匯投資

其實發現大部分外匯交易平台的出金都不太方便,包括上面提到的幾個(IG除外,但交易費用貴),基本上都是用一些在線錢包或者電匯,這些都需要不少的手續費。所以我覺得一個交易平台的入金和出金是否方便也是很重要的,因此我想重點說一下 Pepperstone,這個在入金和出金方面,除了基本的在線錢包和銀行電匯之外,還支持 Paypal,這個對我來說可算是非常方便哦。Pepperstone 除了出入金方便之外,讓我最喜歡和決定一直沿用至今的就是其支持 cTrader 交易系統,這是一個非常強勁的外匯期貨交易系統,自從使用過後,就完全不想再用 MT4/5 了,在交易體驗上,2者就像一個天一個地似的!

cTrader 是一個使用 C# 編寫(我的老本行)的交易系統,可以直接在線交易和安裝軟件進行交易,界面和體驗都感覺非常不錯,以下是其交易界面:

cTrader

可以看到每一樣設置和功能都很方便,界面也很漂亮,更重要的是由於使用C#寫的,所以我可以非常方便地開發自己的指標和工具,這是我最喜歡的 。至於 cTrader 的介紹可到此查看,並不在本篇的介紹範圍內了!

最後提一下的就是,這些交易平台雖然主要是做外匯交易,但其實也可以交易一些商品期貨和股票指數,商品期貨如黃金石油,股票指數的話就是要以 CFD 的形式交易的,所謂 CFD 就是差價合約,與正常的股票是有所不同的。如果感興趣的朋友,可以直接在以上交易平台免費開戶,因為這些都有模擬帳戶,所以就算你不入金,只要註冊後就可以免費使用模擬帳戶進行交易的,如果你是新手,在真正交易前,請必須要先在模擬帳戶上嘗試一下哦!

外匯投資攻略:新手完整入門教學,外幣買賣該注意的基本觀念和投資方式!

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外匯、外幣,傻傻分不清楚?

  • 外匯(Foreign Exchange)泛指一切跟外幣金融延伸商品,包括外幣現鈔、外幣存款、外匯保證金、外幣票據、外幣支付憑證、外幣有價證券…
  • 外幣(Foreign Currencies)單純指外幣現鈔,例如台幣、日元、美金、英鎊、澳幣…
  1. 「為了出國旅遊」:國內銀行換外幣現金、國外用信用卡交易、機場或國外交易所換匯
  2. 「為了避險保值」:在銀行開設外幣戶頭,用即期匯率進行買賣,並領取外幣利息
  3. 「為了投資用途」:外匯保證金槓桿交易,透過合適的外匯保證金交易商來操作

銀行機場換匯:「為了出國旅遊」

根據交通部觀光局的資料顯示,國人在 2018 年的年出國人次高達 1600 萬,也是老百姓參與外匯市場最常見的動機:

在國內銀行兌換外幣

在國外用信用卡交易刷卡

在機場跟國外交易所換匯

外匯的第一種目的,出國旅遊是最常見的動機之一!

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購買外幣存摺:「為了避險保值」

  • 2018/08/14,土耳其的貨幣「里拉」突跌 20 %以上,一夕之間成為購買名牌商品最便宜的國家(資訊來源)
  • 2018年,美國聯準會不斷升息,美元一枝獨秀,全年度共計上漲了 4.4 % (資訊來源)
  • 2020年,因新冠肺炎疫情影響,各國政府紛紛祭出降息及 QE 政策,銀行的利率也因此受到影響

像是 2020 新冠肺炎疫情,美國 FED 大幅度降息及祭出紓困政策,導致台灣各銀行的美元利率紛紛調降,同時影響到貸款利率(降低)。

在銀行開立外幣戶頭

額外補充:「資產配置」

  • 一鍵完成資產平衡,每個人都可以學會的資產配置法-AOA、AOR、AOK
  • 黃金投資攻略:理解影響金價漲跌的因素 | 四種黃金商品入門介紹
  • 石油投資攻略:五大石油公司超過 10% 殖利率配息,全球存股達人的長期首選!
  • 美國債券、ETF 外匯投資心得-怎樣做外匯交易? 投資教學:「影響債券價格的六個因素 | 詳解背後金融邏輯!」

外匯投資也可以作為資產配置的其中一環。

Photo by Denny Müller on Unsplash

外匯保證金:「為了投資用途」

  • 外匯的波動較小,一般都 0.2 ~ 0.5%左右,一天若超過 1% 以上就算非常大
  • 外匯市場極容易受到消息面所影響,尤其是各國央行政策
  • 若基於「短期賺匯差」的投資目的,大多數的人會選擇「外匯保證金」方式來投資

這裡談到的「外匯保證金」,概念跟期貨非常類似,也就是投資者能進行槓桿交易

  • 外匯投資攻略:什麼是外匯保證金?如何在外匯交易商開戶?差價合約(CFDs)又是什麼?
  • 外匯保證金投資入門:貨幣對、如何判斷做多還做空、隔夜利息的收取跟給予?
  • 今天:歐元兌美元 = 1.1000
  • 七天後:歐元兌美元 = 1.1200 (漲幅 1.82 %)

無槓桿投資

正常狀況下,我在今天投資一萬美元,那獲利就跟漲幅 1.82% 一樣,也就是 182 美元。

雖然看起來很少,但同時我所承受的風險也相當低,如果歐元兌美元跌了 1%,那我的浮虧也只有 1%

有槓桿投資(25倍槓桿)

但如果我今天採取 25 倍的槓桿交易,意味著我是跟交易商借一筆錢,來進行融資交易,

因此在這種情境下,我的獲利會變成 25 倍,也就是 4550 美元,

但同樣地,我所承受的風險也會跟著成長,如果今天歐元兌美元反而跌 1%,那我就會瞬間浮虧 25%。

外匯保證金交易,需要非常小心謹慎!

一般的外匯保證金交易商(如MT4、eToro),會提供投資者彈性的槓桿選擇(1 ~ 400 倍都有),就跟菜刀一樣,端看投資者如何去運用。

由於這類交易操作較為複雜,在不熟悉保證金交易的狀況下,盡量不要開過高的槓桿;因為是保證金交易,當市場波動劇烈、或有黑天鵝事件發生時,極容易造成虧損大於投資金額的狀況(同樣易發生在期貨、選擇權的投資上),這時券商就會要求用戶追加保證金,否則就會予以平倉。

  • 2 ~ 10 倍:一般正常人可以承受的風險範圍,也是我最推薦的槓桿範圍
  • 20 ~ 50 倍:中高風險的投資策略可以採取,投入金額不宜過多,別超過你投資金額的 10%
  • 100 ~ 400 倍:盡量別碰

外匯保證金交易商

很多人會選擇能串接 MT4 的國際規模的交易商平台(如 IG、ATFX),而我所使用交易商平台是 eToro,

原因是 eToro 除了外匯以外,還可以同時投資美股、美債、ETF、黃金、石油...這些多元商品,對我個人「資產配置需求」來說是最方便的方式,

  • 美股、ETF:要去海外券商 (複委託) 開戶
  • 黃金:要去銀行開黃金存摺
  • 外匯:要開一個能交易 MT4 的帳戶
  • ……

關於 外匯投資心得-怎樣做外匯交易? eToro 的介紹,我過去有寫過一些文章,可以作為參考:

eToro 除了外匯投資以外,還可以同時投資美股、美債、ETF、黃金、石油. 這些多元商品。

Photo by Lisa Zoe on Unsplash

外匯投資-結論

  • 「為了出國旅遊」:國內銀行換外幣現金、國外用信用卡交易、機場或國外交易所換匯
  • 「為了避險保值」:在銀行開設外幣戶頭,用即期匯率進行買賣,並領取外幣利息
  • 「為了投資用途」:外匯保證金槓桿交易,透過合適的外匯保證金交易商來操作

免責聲明: 本文不含任何投資建議,且所有交易皆存在風險,CFD(差價合約產品) 涉及高槓桿和高風險虧損可能超過您的投資金額,請謹慎投資。本文不構成任何開戶建議,請謹慎選擇具有安全監管保障的券商平台。

外匯投資心得-怎樣做外匯交易?

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外匯是什麼?這7大重點在你沒有搞懂之前,千萬不要進場

  • Post author: Tim Hsiao
  • Post category: 外匯交易
  • Post comments: 0 Comments
  • Reading time: 15 mins read

外匯是什麼?

外匯交易

什麼是外匯市場

因此我們稱作是場外交易OTC市場(英文是Over the counter),

外匯保證金是什麼

外匯交易有什麼風險和缺點

容易照自己感覺預測市場

用賭博心態做交易

跟著別人做交易

外匯交易商是否安全

XM

外匯交易的優點與特點

不容易受到人為操控

24小時全天候交易

可以控制自己的風險

做外匯交易必須知道的常識

  • EURUSD(歐美貨幣對)
  • GBPUSD(鎊美貨幣對)
  • AUDUSD(澳美貨幣對)
  • NZDUSD(紐美貨幣對)
  • USDJPY(美日貨幣對)
  • USDCHF(美瑞貨幣對)
  • USDCAD(美加貨幣對)

外匯貨幣對

點pip的介紹

做多和做空

給想要做外匯交易的朋友一些建議

外匯線上課程推薦及評價

Tim-小踢開課中 創作團隊 及 Tim

【XM完整註冊教學與下載】讓你外匯交易更加快速、方便沒煩惱

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