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原创 医疗行业后VBP时代的业务挑战与风险应对

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事关大商所豆油期货持仓,标准仓单有效期将缩短8个月

大商所发布公告称,将豆油期货标准仓单的有效期由最长12个月缩短至最长4个月,自2023年8月第1个交易日起施行。

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9月粮油博览会- 2022第16届广州国际食用油博览会

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智能投标 保证金财务管理平台 是一套专门针对公共资源交易保证金管理的财务核算平台。解决传统保证金管理系统财务核算不及时、与银行对账困难、人工财务处理工作量大、资金监管困难和保证金统计数据不全面等问题。该平台通过与 电子交易平台 、银行业务系统和电子保函业务系统的 对接 風險管理可降低交易風險 深度融合,实现财务核算自动采集业务系统数据, 账务处理细化到每一种业务场景,满足保证金收退安全、快捷、可追溯性的要求,大大节约财务管理成本,减少财务风险 。因此智能投标保证金财务管理平台 秉承保证金管理安全性、敏捷性、及时性和智能性的理念,将精力集中在公共资源交易投标保证金领域,助力保证金财务管理。

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开标前保证金付款单位属于保密信息,财务核算时一般对未开标保证金不进行账务处理,保证金财务总账滞后 1-2 个 月记账, 严重影响财务核算的及时性。

电子交易 平台业务场景与银行资金业务场景口径 不匹配,电子交易 平台 只统计保证金 的收退记录,银行交易则包含保证金收支、利息收支、跨行转账退汇、网银交易、手续费及账户管理费等 ,难以直接核对 账户 资金及余额,无法有效保证资金安全。

因 投标人信息变更或 代 转财政业务导致 保证金无法原路退回 ,电子交易 平台与银行 系统以 非原路 退回, 但未 对非 原路 退款业务进行溯源管理,账务核算跨单位对 账困难。

电子 交易平台 发起退款 指令, 银行难以 判断 指令业务逻辑;银行系统结息、退汇转账等交易,电子交易平台无法记录, 财务保证金核算滞后, 导致保证金重退、错退难以及时发现和控制。

由于 投标人企业信息变更导致退款不成功,将以跨 風險管理可降低交易風險 行退汇重新入账 ,电子交易平台和银行的原缴款均显示退款成功,造成投标人 未 收到退款保证金 ,严重影响保证金的及时 退还。

投标人由于 企业名称变更 导致 保证金财务往来 多 户名,财务缺乏电子交易平台变更记录清单, 财务与投标人往来对 账 困难 風險管理可降低交易風險 ,无法有效提供投标人多户名往来 对 账单清单。

电子交易平台主要管理保证金 本金 交易,同时记录银行退款利息,而银行退款按保证金缴纳计算退款利息,但银行的结息一般 以 母账号或子账号结息,难以实现保证金缴款结息与退息一一对应,利息计算不精确,易 出错、财务利息收支核对 困难。

单位银行账户 结息国家标准分为季度结算和销户结息 ,银行 一般采用季末月 20 日为结息日, 而保证金在退还时要求退利息,易出现退息占用未退投标人保证金本息。

投标人参与多个项目投标形成多次缴纳保证金,导致财务 、电子交易 平台和 银行系统的 数据核对需要依据子账号、项目、标 段信息等 ,投标保证金交易量大,财务人员录入、查询、确认、核对 風險管理可降低交易風險 、记账 效率低下、易出差错。

投标保证金缴纳形式多,包括银行转账、银行保函、担保保函、保证保险等,保证金财务核算主要针对银行转账 ,财务对保证金管理统计分析 数据不 全面,需要多个系统汇总。