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CFD是什麼？世界疫情延燒下 如何利用差價合約交易抓住投資趨勢？
CFD（Contract For Difference）中文譯作「差價合約或差價契約」，是一款熱門的衍生性金融產品，它們使投資人能夠在金融市場 (如股票、外匯、指數和大宗商品等) 進行高風險投資，而無需擁有基礎資產。差價合約交易使投資人能夠基於任何一個方向的價格走勢進行高風險投資。因此，一方面投資人可以使用差價合約模仿傳統交易，隨著市場價格的上漲獲利，也可以開立一個差價合約倉位，隨著基礎市場的價格下降而獲利。後者稱為賣出或 “做空”，而非買入或 “做多”。
投資人可以享有 “槓桿效益”，不必在一開始就投入全部成本，但仍可以獲得完整倉位的優勢，槓桿作用當然也存在著迅速虧損的高風險。用做空、做多或當沖等方式，參與各種市場的漲跌。簡單來說，CFD 就類似於期貨買賣，若投資人預期未來現貨價格會上漲，便可買進該標的之差價合約，並在未來價格上漲時賣出，以賺取其中的價差；反之，投資人也可以預期未來該金融商品的價格會下跌，以做空的形式高賣低買，同樣也能賺取價差。
為什麼要選擇 CFD？差價合約交易 3 大優勢分析
CFD 是一檔熱門的衍生性金融產品，因為門檻低、選擇多、彈性高，吸引許多投資人，以下為 CFD 的 3 大優勢，供你參考：
CFD 的交易方式類似期貨，但可以交易的商品較豐富，以 IG 目前提供的金融產品為例，投資人可選擇進行外匯、指數、股票、數字加密貨幣、黃金、原油等多種 CFD 交易。此外，CFD 的交易時間不像股票市場有規定的交易時間，平日 24 小時都能於交易平台上進行差價合約交易，並且大部分市場提供低於傳統交易的合約大小，使得 CFD 的交易具有更多彈性空間。
由於 CFD 僅要求投資人支付少許保證金，就能獲得與現貨交易市場相同的損益，因而獲得許多投資人的青睞。投資人可以利用 CFD 的槓桿特性，僅需支付保證金就能以 5-200 倍的槓桿，參與多種金融商品交易。
CFD 有著雙向交易的特性，投資人可以預期投資標的的未來趨勢，選擇做多（買低賣高）或做空（賣高買低）2 種方式進行交易。此外，由於差價合約不需實際交付現貨，不像期貨或選擇權需要找到對手來承接合約、進行實體交割，使得 CFD 具備了很大的彈性運作空間。
CFD 外匯保證金與差價合約要注意些什麼？ 可以投資哪些金融商品？5 種常見 CFD 交易介紹
CFD 的投資選擇多元，以下將為你簡單介紹市場上較常見的 5 種可進行差價合約交易的金融產品：
指數的市場流動性高，且成本低於單支股票的交易，是許多人投資的熱門選項。一般有經營 CFD 的交易商皆含有 6 種以上指數 CFD，包含美國知名的三大指數 S&P 500、道瓊、納斯達克，以及香港恆生、德國 DAX 等熱門指數標的，而海外券商 IG 甚至還有台灣指數的交易選擇。藉由差價合約交易商進行合約交易的好處在於，平台上提供 24 小時交易，且保證金最低 1.5% 起跳，讓投資人得以更靈活運用投資策略。
一般股票交易是透過證券交易所來進行買賣，需支付交易手續費等費用，而股票 CFD 的交易者是以差價合約的形式購買，雖然交易者不享有股票的所有權，卻仍能收取股息，並透過股票價差獲得損益。
外匯 CFD 即為外匯保證金（Foreign exchange margin trading），即是以差價合約進行外匯貨幣對交易。由於市場上的外匯交易買賣金額龐大，普通的投資人難以擁有足夠的資金進場，此時便可透過 CFD 或是期貨進行交易，而外匯 CFD 不像期貨有固定到期日、實物交割等問題，因此彈性相對較大。
常見的大宗商品包含黃金、石油、小麥、天然氣等，運用 CFD 交易大宗商品的形式與期貨類似，但是投資人不需擔心到期日、實體交割等問題，且進場金額較低，唯一需要注意的是差價合約若持倉過夜則會產生隔夜利息，也需計算在 CFD 的交易成本內。
在投資加密貨幣時，需要先擁有加密貨幣的錢包，其概念就類似開一個銀行帳戶（錢包），並需使用私鑰（密碼）來管理交易，使用 CFD 交易加密貨幣不需擁有錢包，可以避免黑客攻擊的潛在風險，加上靈活做多做空和槓桿交易的特性，讓您更專注於市場的變動。
差價合約最大的優勢就是可以進行 24 小時交易，讓投資不受時間限制。其中，IG 還提供了比其他券商更多的週末交易時間，詳情請見 IG 交易時間，並設置了保證停損的功能，讓投資人可以藉此安全地控制下檔風險，將損失降到最低。
如何進行 CFD 交易？先了解差價合約的運作模式
進行 CFD 交易時，投資人可選定欲交易的 CFD 投資標的，並支付標的物資產的一定比例，以高槓桿的方式進行交易。購入單位通常會以標準化合約（亦稱作一手）進行，交易成本則來自交易時的買入價（Bid）及賣出價（Ask）兩者間的差價，又稱為點差，若是持倉過夜的話，平台還會再收取隔夜利息。然而，每個平台上的點差、隔夜利息皆不一樣，因此在挑選時也可以多方比較，能夠幫助您妥善管控成本。
差價合約交易與其他形式的交易存在許多差異，理解這些細微差別能夠幫助你更有效地進行交易。建議可透過 IG 課堂參加免費線上課程或開設模擬賬戶演練交易。
如何進行 CFD 外匯保證金與差價合約要注意些什麼？ 交易？先了解差價合約的運作模式
進行 CFD 交易時，投資人可選定欲交易的 CFD 投資標的，並支付標的物資產的一定比例，以高槓桿的方式進行交易。購入單位通常會以標準化合約（亦稱作一手）進行，交易成本則來自交易時的買入價（Bid）及賣出價（Ask）兩者間的差價，又稱為點差，若是持倉過夜的話，平台還會再收取隔夜利息。然而，每個平台上的點差、隔夜利息皆不一樣，因此在挑選時也可以多方比較，能夠幫助您妥善管控成本。
5 間國內外差價合約交易商介紹
進行 CFD 交易前，除了要了解差價合約運作模式、投資標的的市場行情，還需注意交易平台的規模及歷史。以下列舉目前較知名的 5 大國內外交易商，供你參考：
一般來說，想要進行 CFD 交易有 2 種管道：國內以及海外經紀商，而不同管道可交易的市場、槓桿倍數皆不一樣，事先進行多方研究，才能有效評估自身能夠承擔的風險。
如何選擇適合的 CFD 交易商？
除了成本管控，交易商的安全性非常重要，投資者可以觀察品牌成立時間、全球規模，也可以審視該機構所獲得的監管牌照是否來自知名金管機構，以下列舉 7 間知名監管機構（regulators），供您參考：
外匯保證金與差價合約要注意些什麼？
外匯保證金是什麼？元大期貨-MT5交易
- Post published: 15 12 月, 2021
- Post category: -外匯
外匯保證金交易，首選 元大期貨-槓桿交易商
獨家開發智能交易程式，讓您在市場上無往不利
元大期貨在2017年，取得槓桿交易商牌照， 也是首家取得槓桿交易商資格的期貨商 ，可以執行受台灣監管的差價契約CFD交易，最著名的商品也就是大家耳熟能詳的外匯保證金。
目前在台灣，可以交易外匯保證金的券商沒有幾間， 外匯保證金與差價合約要注意些什麼？ 所以要選擇外匯交易的券商，一定要選擇國內最大、通路最廣的元大期貨-槓桿交易商來進行外匯保證金交易！
在元大期貨交易外匯保證金的四大優勢！
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2. 資金安全 -元大期貨(6023)為國內第一家取得牌照之期貨商，選擇在元大期貨做交易，免擔心海外茲無法匯回的風險！
3. 出入金免手續費 -使用元大銀行及國泰銀行，出入金皆免收手續費喔!!如果用海外券商，匯費可是很可觀的！
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外匯保證金與差價合約要注意些什麼？ 最重要的是資金安全性，存放在元大期貨的保證金，安全性是無庸置疑的！
元大期貨受台灣主管機關的監管，資金安全性無虞，絕不會有無法出金等等的問題存在！！
常見的外匯交易工具有哪些？
透過銀行交易即期或遠期外匯
外匯期貨或選擇權
外匯保證金(CFD)
外匯保證金有什麼優點?
1.具有槓桿
2.合約規格彈性
3. 24H交易
4多元獲利模式
外匯保證金的損益怎麼產生呢？
1.商品的損益
2.隔夜利息
交易外匯保證金有什麼要注意的地方?
1. 券商是否合法
2.開收盤時間要注意 外匯保證金與差價合約要注意些什麼？
看完以上內容，應該對外匯保證金有初步的認識!
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外匯投資攻略：什麼是外匯保證金？如何在外匯交易商開戶？差價合約(CFDs)又是什麼？
「槓桿交易」－－也就是外匯保證金（差價合約）會出現的原因。
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外匯保證金跟差價合約的差異？
當談到外匯保證金的時候，有的人可能有聽說一個金融衍生商品「差價合約 CFD（Contract For Difference）」。
- 差價合約 ：一種合約商品，可以適用在各種金融商品上（股票、外匯、ETFs、石油、黃金、虛擬貨幣），跟期貨合約很相似。
- 外匯保證金：主要以外匯對（USDJPY, EURUSD）的交易方式，一般講到外匯保證金，指的意思多半是差價合約，而非外匯現鈔。
- 期貨合約：有到期交割日（實物交割、現金交割），時間一到會被自動平倉；無隔夜利息。
- 差價合約：不會到期，可以長期持有這份合約；有隔夜利息。
舉例來說，只要準備 1 萬美金，槓桿開 X100，便可以達到行話中「一支美金（100 萬美金）」的投資效果－－這是只有大型企業機構才會進行的操作。
- 小資金就可以操作：合約商品因為允許分割到小單位，因此即使是 50 美金也可以投資，很適合小資族。
- 適合短期當沖、頻繁交易：這類商品的手續費極低（跟股票期貨相比），而且是平日 24 小時都可以操作，因此很適合根據技術線進行短期頻繁交易。
- 可做多、可做空：因為是合約，因此在交易的彈性上非常大，並且允許多空的操作。
- 槓桿可以擴大利潤：使用槓桿可以將利潤擴大，對短期交易者來說非常不錯；但需留意槓桿上的操作，新手不建議開過大的槓桿（2~10倍適合新手）
投資跟投機並沒有說哪個比較好或比較差，端看你是否有足夠的能力去駕馭。
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外匯保證金／差價合約的注意事項1. 槓桿與斷頭風險
- 外匯保證金：一般除了券商借錢的利息之外，還會考慮到國家貨幣的央行利率，有時候反而是券商每天給你利息。
- 股票ETF差價合約：如果沒開槓桿，無須付出任何利息；若開槓桿，只需支付券商借錢的利息。
- 石油差價合約：計算方式略顯複雜，可以參考 Charterprime 的 說明 。
「收取」代表你每天要付0.05的隔夜利息給券商；但如果顯示「回贈」，則是券商每天給你利息
以 CP 為例 ，截圖自2020/05/07。
外匯保證金與差價合約要注意些什麼？
一般隔夜利息的收取，是以紐約時間 17: 00 作為結算時間，如果當時你手上持有外匯保證金/差價合約的倉位，就會被酌收利息。
以台灣銀行為例，會區分「本行買入」和「本行賣出」的價格。
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- 市場點差：主要指在正常的市場交易機制下，商品買賣過程中自然產生的價差，這是由市場買賣雙方喊價媒合所產生的。
- 手續點差：主要指銀行／交易商因為提供第三方媒合交易的服務，因此會在市場點差上，額外加上一點點的點位，作為手續費。
4. 不會有實物交割、到期日
交易外匯保證金／差價合約不會牽涉到實物交割的問題。
Photo by Jason 外匯保證金與差價合約要注意些什麼？ Briscoe on Unsplash
外匯交易商的選擇訣竅
首先，需要先確認該券商是否擁有國際大型監管的執照，像是 FCA(英國監管) 、 ASIC(澳洲監管) 、 外匯保證金與差價合約要注意些什麼？ 外匯保證金與差價合約要注意些什麼？ SFC(香港監管) …受到合格國際監管組織的監督；也可以使用像 外匯天眼 這樣的服務，參考其針對外匯交易商的評比分數。
以國外為例，知名的外匯保證金交易商有 IG、 eToro 、OANDA，這些海外交易商的開戶相對簡單，線上就可以完成註冊，並且能免費使用模擬帳戶，體驗操作流程，
外匯保證金與差價合約要注意些什麼？
①可利用槓桿放大倍數操作，資金運用靈活
②可雙向交易，做多與做空都有盈利機會
③24小時交易，交易時間靈活
④可交易的商品種類豐富
外匯貨幣對:主要有歐元/美元、美元/日圓等主要貨幣對和加元/瑞郎，美元/港元等次要貨幣對。多數券商能提供30~50個貨幣對，對一般投資人來說夠用！
指數CFD：多數外匯平台都提供美國三大股指S＆P500(標普500)、US30(道指)、NAS100(那指)，以及HSI(香港恆生指數)和台灣加權指數等。
金屬能源CFD：黃金、原油、白銀和大豆等農產品基本是券商的標配。
加密貨幣CFD：新興交易商品，一般只有比特幣、以太幣、萊特幣等幾個幣種，需要做加密貨幣幣種更多的現貨和保證金交易，還是要去虛擬貨幣交易所。
⑤合約規格彈性較大
外匯保證金交易的缺點
①高槓桿高風險
②長期持有成本高
③網路外匯詐騙套路多
二.如何選擇安全的外匯平台/差價合約交易商？
必須條件1:監管牌照
必須條件2:出入金便利性
必須條件3:中文服務
參考條件1:交易成本
參考條件2:券商規模和歷史
參考條件3:網路口碑
fxtw168.com是一個專注於外匯投資教學的財經網站，羅列了台灣主流外匯平台排名與比較(點差、槓桿、執行速度)的導航網站。版主在外匯市場有超過15年的投資經驗，對於外匯平台的分析及評價都比較客觀。針對網路上的外匯投資詐騙等識別方法有其獨到見解，很有參考意義！